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百融云创构建财富管理“4+1”体系 助力银行业积极布局财富管理业务

作者:MCSD 2022-09-20 11:42


随着资管新规落地实施,财富管理业务的发展方向逐步明晰,叠加国民财富总量的不断增长,作为满足人民群众对金融服务需求的重要一环,财富管理业务受到各金融机构积极关注和布局。

银行业充分发挥自身在资产端的优势,通过加强与科技公司在产品创新上的合作、与同业机构在渠道上的共享,构建更加多元、开放的“财富生态圈”。作为中国金融行业数智服务的领航者,其主业是为银行等金融机构提供覆盖业务全流程的SaaS+AI解决方案,依托自身掌握的数字技术,百融云创在财富管理领域取得了实质进展。

百融云创专家认为,财富管理业务真正的核心在于客户,只有与客户建立了长期、深层次的信任关系才能确保银行处于不败之地。然而当下客户生态已经发生了结构性变化。首先是客户群的扩大,银行在过去争夺的客户几乎都是高净值人群,现在财富管理业务开始向大众客群全面下沉。其次,线上化的快速渗透让很多银行业务的离柜率超过99%,缺少了面对面的接触服务,银行要如何做到真正理解客户,并长期的陪伴客户成长呢?

对此,百融云创构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具,百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式,来帮助财富管理机构实现对客户的理解和陪伴。

综合来看,百融云创“4+1”模式的核心作用体现在,覆盖率、效率和成功率上的三层提升。从数据上看,在传统模式下500名客户就是客户经理的管户极限了,98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。而百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界,把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。

银行业应乘势而上,拥抱财富管理大时代。百融云创逐步与多家大型银行、券商的财富管理部门积极展开合作,助力银行加速财富管理转型。未来,百融云创发挥科技赋能优势,将数字化思维注入其中,推动银行业构建财富管理生态圈。 


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