资产管理是药材，财富管理是药方，而私人银行是御医。

　　我们理财师的角色就像是一个医生，一个财务医生，一个医生是要靠医德、医术来赢得病人的信赖与尊敬，而不是简单地向客户开高价进口药品。好的理财师、优秀的理财师要远远比高收益的理财产品更具备投资价值。

　　而当下传统财富管理机构理财师群体面临的六大行业“痛点”:找好产品难、信息获取难、客户管理难、新客获取难、知识储备不足、佣金收入低，也可称之为:行业瓶颈，它们严重阻碍了当前新环境下理财师们的进一步发展和专业化转型。

　　e长征APP用平台化的方式破解这些痛点，彻底改变财富管理行业理财师们的从业现状，让理财师重拾热情，用移动高效率的工作方式帮助客户创造财富的同时，实现事业步步升级。

　　痛点一:好产品难找，无法满足客户个性化需求

　　如何在众多理财产品中找到好产品，这是理财师面临的困境。对很多理财师来说，获取产品主要靠两个渠道，一个是自己公司的产品，另外一个是通过自己的圈子了解，但毕竟范围还是很有限。而对于另一些优秀的理财师来说，他们手上一般会有几十上百个客户，而每个客户的理财需求都不一样，如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求，就只能无奈的放弃一部分客户。

　　同时，很多机构理财师还面临着一个问题，那就是只能销售机构配置的有限产品，即使知道产品有一些弱点，但不方便也不可能向客户披露，这可能会给后续的服务中带来麻烦，甚至信任危机，比如在宣传上“强化收益，弱化风险”这类经常出现的状况。

　　e长征APP精选优质的产品，高利润低风险，具有市场竞争力。

　　痛点二:产品信息获取难，信息传递滞后

　　理财师过去只依托所在机构或者三方渠道的推荐，获取的行业和产品的信息量相对有限，为了寻找一款好的金融产品，要花费很多力气在不同平台和渠道搜寻信息，在与客户沟通中也会因信息滞后而造成效率低下，甚至因此丢掉潜在的客户。而在给客户介绍产品时，如何把晦涩难懂的专业术语通俗易懂地传达给客户，让客户快速理解，也是考验理财师的一大难题。

　　e长征APP产品从风控、股东背景等一切资讯采用PDF文件介绍，可一键转发，无需面对面交流，更有助于理财师展业，突破地域、空间、天气等因素，除此之外，还有专业的视频，帮助分析产品的市场地位、主流的观点。

　　痛点三:客户管理维护不到位

　　在理财师的工作中，管理维护客户关系可以说要花费相当的时间和精力，尤其是产品存续期间的管理，客户产品的计息、资金状况、信息跟踪、预警提示、到期时间管理等会相当繁琐，因此在对已有客户维护过程总若有不善，就可能造成客户不满，甚至丢失客户的可能。

　　e长征APP建立CRM客户管理系统，做到客户和销售的管理。

　　痛点四:新客户获取精力有限、行业人脉不足

　　对理财师来说，客户资产配置多元化需求也会对理财师产生一个副作用，那就是与以往相比，可能要花费更多的时间和精力挑选理财产品来满足客户个性化的新需求，导致很难腾出时间和精力拓展新客户，同时随着互联网的普及，很多理财师曾擅长的电话邀约、客户转介绍等传统获客模式已经很难有作为。

　　e长征APP建立理财师之间互相推荐的机制，对于投资者关注度比较高的理财规划师，基于就近原则，系统会自动甄别，推荐理财规划师与投资者接触。除此之外，我们还有e 豆商城:高品质的商品用来赠送客户。

　　痛点五:专业性不够、知识储备不足

　　面对快速变化的客户需求，不断更迭的理财模式和行业升级，理财师需要不断充实自己的知识体系，提高专业技能，传统金融机构对销售业绩的重视程度远远高于对理财师职业发展的重视，对一些第三方销售机构下的理财师而言，由于习惯了刚性兑付下的信托销售，以及长期与资本市场的相对隔离，知识储备明显不足，尤其是二级市场的逻辑和所需的知识体系是完全不同于信托领域的。

　　e长征APP定时举办线下培训活动，举办客户或者理财师的特色活动。

　　痛点六:个人收入低、无法满足预期

　　传统财富管理机构，金融产品存在多个分销环节，利润也是层层分摊。作为公司业务支柱的理财师付出大量的精力开拓新客户和维护老客户，最后获得的利益却少的可怜，相对于自己付出的努力和扮演的角色不成比例，部分产品甚至没有销售提成。

　　e长征APP给予理财师的佣金提点比例:300万以下-1.5% 300以上-2%，在前期推广期间，每档加一个点，更有注册完成首单奖励1万元，收入空间将不可估量。

　　最后借用今年最火的电视剧《我的前半生》的启示:要谋爱先谋生，实力比衣服硬气，修为比口红重要。财富管理也有它的前半生和后半生，财富管理前半生的主要使命是促进财富的增值；而财富管理的后半生，主要是财富的保值与传承，而这需要我们每一个理财师秉持不忘初心、前后如一的理念。

　　给大家透漏一个内部消息，我们e长征APP将于9月份正式上线，理财师可关注微信公众号e长征，点击理财投资选择APP下载即可进行注册认证，享受第一手金融理财资源，攀登人生高峰！